登录 注册 退出
蓝蚁学院 海外换汇
在美国存取现金哪些行为是违法的
在美国存取现金哪些行为是违法的

美国是全世界税务法最繁琐的国家,无论是在美国工作或居住的人,还是绿卡或公民都需要报税,而且是全球征税,一旦逃税就是犯罪。

美国国会为了打击这些逃税行为,特意制定出台了一个严苛的规定,那就是有人故意漏报海外资金账户被国税局发现后,这个账户每年的罚款,最高是按照账户全部资金的50%收取。

 

 

在美国,不仅逃税是违法的,就连存取现金时也可能会产生违法行为,为什么呢?根据美国联邦法律规定,同一个人在同一天内存款或取款超过1万美元,银行或金融机构必须要向监管部门申报。

而有些人为了逃避申报的问题,就想出通过某些方法来规避它,熟不知这些方法也是违法的,虽然申报资产并不代表你需要为此缴税,但不申报就是犯罪。

如果发生以下行为,那就真的属于违法犯罪了:

1、拆分存钱

例如,张三做生意赚了5万美元现金,在同一个天内,拆分成每笔小于1万美元,分多次存入自己不同的银行账户,像这种连续存钱且每次少于1万的行为,也会被银行认为可疑,并申报到监管部门,这时张三就会被抓,因为联邦法官有理由怀疑他有洗钱行为。

 

2、没有申报赠与收入

报税是每一个人最基本的义务,不管是自己工作所得,还是亲人的赠与或向他人借款都要申报,如果不申报那就是犯罪。

 

比如,李四在美国购买一栋价值60万美元的房产,但资金差了20万,就叫远在中国的父母汇20万美元到美国,但由于中国有每人每年5万的外汇管制,父母叫5个朋友分成5个账户汇给李四。而李四收到资金后,并没有向国税局申报这笔钱的来源就到银行取走,拿着这笔钱去购买房产,但由于是现金交易,卖家就把房产交易所得的钱都申报了,最后李四就被执法局抓走了,原因是他没有申报这20万资金的来源,被执法部门认为存在洗钱行为。

 

这两种行为是许多人在美国存取现金时,最容易犯的错,那要如何安置自己手上的现金,才不会出现问题呢?方法还是有的:

1、尽量使用现金跟朋友或同学进行支票置换;

2、每个月去银行存钱或取钱的次数要少于四次,且每次金额要少于2千美元;

3、去邮局购买美国境内的现金支票或国际现金支票,而且使用支票非常安全,丢失后还可以补办;

4、如果需要存入大额的现金,应该及时向国税局申报资金的来源,若是取钱可以直接一次性取出,并跟银行解释资金的用途。

 

美国对大额现金的管控是非常严格的,因为现金很难查询到来源,经常会被犯罪分子用于洗钱,所以在美国存钱或取钱一定要小心谨慎,收到大额现金时,应该及时申报资金来源的合法性和交易的正当性,以及确保资金已经报税和纳税,才能有效的避免违法犯罪。